因违反反洗钱法，北欧银行（Nordea）被警方举报

丹麦金融监管局已向警方举报该银行在丹麦的租赁公司，原因是其客户管理存在问题。

目前，针对北欧银行涉嫌违反反洗钱法的一起重大案件正在哥本哈根地方法院审理，而与此同时，这家北欧大型银行在丹麦的租赁子公司也陷入了法律麻烦。

丹麦金融监管局已对Nordea的一家子公司提出警方举报，并请求国家特别犯罪调查局（NSK）对该公司展开进一步的刑事调查。

监管机构在一份新闻稿中表示：

• 对于一大批已获发信用卡的客户，公司未能充分评估客户申请信用卡的原因及其用途。
• 金融监管局认为，这属于系统性缺陷，公司在客户档案中的记录不足以评估业务关系的目的及其预期性质。
  

此次举报源于三年前金融监管局对Nordea Finans Danmark A/S（北欧银行在丹麦的租赁部门，隶属于芬兰母公司Nordea Bank Abp）的检查访问。

在一份新闻稿中，Nordea Finans表示不同意监管机构的评估，并拒绝在收到12项整改指令后支付罚款。Nordea称，该罚款提议与其中两项整改指令有关。

• Nordea Finans无法接受这一处罚，因为监管机构在评估案件时明显超出了法律要求，而且罚款金额与其所称的行政缺陷严重不成比例。公司在声明中未透露罚款金额。
  

Nordea Finans Danmark也不同意监管机构认为存在违法行为的结论。

• 我们当然会遵守金融监管局提出的整改要求，并已加强了我们的系统和行政流程。但现在我们必须坚持：事情可以做得更好，与构成刑事违法是两回事。
• 因此，我们必须提出异议，因为实际情况与监管机构的反应之间并不存在合理的对应关系，Nordea Finans Danmark A/S首席执行官托雷·法尔肯贝里（Tore Falkenberg）表示。
  

涉及21,000起案件的举报

Nordea在新闻稿中表示，在接受检查时，该部门拥有155,000名客户，而在此次被举报涉及的21,000个客户案例中，无论是Nordea Finans还是金融监管局都未发现任何洗钱嫌疑。

据Nordea称，这些客户主要是普通的丹麦个人消费者，例如通过分期付款购买商品的人。

此外，只有极少数成熟企业客户（例如租赁公司车辆或生产设备）也被纳入举报范围。

• 我们不会接受Nordea Finans被用于经济犯罪。因此需要强调，此次举报并不涉及洗钱或洗钱嫌疑，而仅仅是关于控制和流程的完善程度。
• Nordea Finans对客户、其风险状况以及信用卡用途都有充分了解，并且也对信用卡使用情况进行了持续监控，托雷·法尔肯贝里表示。
  

2023年的监管检查共提出了12项整改要求。Nordea Finans Danmark表示，目前已完成其中11项，剩余1项正在按照与金融监管局约定的时间表推进。

Nordea Finans还表示，不会就此案接受采访，也不会披露罚款金额。