丹麦金融监管局调查盛宝银行处理瑞郎危机流程

丹麦金融监管局称，按照投资者保护内部流程和监管规定，盛宝银行在处理瑞郎危机过程中对客户采取了公平方式，但金融监管局对盛宝银行的两方面问题提出指责，盛宝银行对此也表示承认。

盛宝银行宣布，瑞士金融监管局对盛宝银行处理瑞郎危机造成的波动性的程序进行了调查。

1月15日，瑞士国家银行在未作任何通知的情况下，突然放弃瑞郎欧元汇率限制，导致瑞郎飙升，盛宝银行的部分客户因为达不到保证金要求而爆仓。事件发生后，丹麦金融监管局收到了很多客户投诉，按照投资者保护条例，金融监管局对盛宝银行处理瑞郎危机的流程进行了调查。

丹麦金融监管局对盛宝银行两个方面的问题提出指责，但是认为两个问题对盛宝银行处理瑞郎危机的程序无大碍。调查的重点是确定盛宝银行调整结算价格的方式。丹麦金融监管局发现，盛宝银行对客户采取了公平方式，符合最佳执行的要求以及投资者保护的规定。

丹麦金融监管局还指出，在某些情况下，金融公司可以更改结算价格的合约条件并不违背金融机构必须以诚实、专业的方式对待客户的规定。

在这一事件中，盛宝银行是否有权按照合约条件更改价格，还需要丹麦银行服务业投诉委员会或法院来决定。

丹麦金融监管局对盛宝银行的两个方面问题提出指责：

第一，盛宝银行未能在公司网站上对“指定流动性”限制进行充分描述，而且在调查结束之前就删除了相关内容。

第二，盛宝银行未能立刻通知在瑞郎货币对上设置了止损/限价指令的客户，当时，执行相关交易在流动性方面非常困难。

盛宝银行全球法律和合规负责人Bj?rn Krog Andersen说：“丹麦金融监管局对盛宝银行进行了彻底调查，并宣布：盛宝银行对瑞郎事件的处理以及对报价的调整符合投资者保护条例，盛宝银行的合同条款不违背金融公司必须诚实专业对待客户的规定。”

“我们承认丹麦金融监管局提出的这两方面问题属实。但对于盛宝银行来说，与客户进行清晰有效的沟通至关重要，指定流动性的说明如果不删除，可能会引起误解。关于丹麦金融监管局提出的关于与客户沟通的问题，在今后我们将予以改正。”

“另外，丹麦金融监管局的调查和结果不能改变盛宝银行与瑞郎危机中亏损客户进行诉讼的法律地位。”